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金融竞争逐渐成为国家经济竞争核心内容

2018-10-13 00:27:29

重塑国家竞争力已成为世界各国政府的战略性考虑,而金融竞争力已经成为一种国家金融战略、规划、发展的新思路。

金融逐渐成为国际政治经济竞争的关键词,金融领域的竞争正逐渐成为国家经济竞争的核心内容。纵观近代以来的大国崛起,金融的支持无不占有举足轻重的地位,建设良好的金融架构往往是提升一国经济实力和国家竞争力的重要途径和发展战略。

所谓金融竞争力,就是在竞争性和开放性市场中,一国金融业比他国金融业更为有效地向市场提供产品和服务,从而实现更多价值增值的动态系统能力,反映着一个国家或地区金融市场对经济发展的作用以及在国际金融体系中的竞争实力,能够为本国或本地区经济的健康、高效、有序发展提供强有力的环境支持。

金融竞争力作为动态的系统能力,对国家经济、产业和企业等多方面的竞争力都起着决定作用。金融竞争力是产业竞争力的支撑,是企业竞争力的依托。金融是现代经济的核心,金融竞争力则是国家经济竞争力的核心。市场机制是资源配置的基础和主要手段,其中金融市场起着核心和枢纽作用,引导生产要素的流向和流量,其对资源优化配置的引导力取决于金融竞争力。金融市场促成储蓄向投资的转化,具有资本形成的功能,推动资本规模的扩大和资本结构的优化,而这种推动力的大小,是由金融竞争力的强弱决定的。

金融竞争力还关系到宏观调控的效果,制约着财政政策的运行质量,决定着货币政策调控的效率,是宏观经济调控的基础和核心力。在经济全球化时代,国家经济安全的核心是金融安全,而金融竞争力则是抵御金融风险、维护金融和经济安全的核心支持力。

随着经济全球化深入发展,资本流动规模不断扩大,金融创新日新月异,金融对各国经济和世界经济的作用与影响明显增强。金融的发展水平和深化程度已经成为衡量一国经济发展水平的重要指标。邓小平同志1991年视察上海时讲话指出:“金融很重要,是现代经济的核心。金融搞好了,一着棋活,全盘皆活。”在金融对经济社会发展的作用越来越重要、国内外金融市场联系和相互影响越来越密切的形势下,做好金融工作、保障金融安全,是推动经济社会又好又快发展的基本条件,是维护经济安全、促进社会和谐的重要保障,越来越成为关系全局的重大问题。

世界上很多国家已经将提高金融竞争力作为本国金融发展宏观战略的主要内容。作为全球的经济体,美国早已将金融战略作为其全球战略的重要组成部分,在国际货币、金融市场、国际评级、国际金融规则和金融商品定价等方面占有主导地位。

金融体系的运行效率决定了一个国家资源配置的效率,决定了一国经济发展的“加速度”。历史给站在十字路口的中国提供的深刻启示是,对中国这样一个正在崛起的国家来说,金融体系的建设是一项基本国策,必须置于国家战略的高度来看待。

在全球化的大背景下,各国金融发展的特征之一是金融运行机制的一体化和竞争范围的整合化。如何在国际金融市场的激烈竞争中提高金融业的市场竞争力,如何在开放条件下提高金融竞争力以应对国际金融竞争,已经成为我国提高国家竞争力的一个重要课题。

培育与国家实力相当的强大银行

银行业作为金融业的主要产业之一,它的发展直接关系到一国国内金融产业的稳定发展以及本国在国际金融市场上的地位。金融竞争力尤其是银行竞争力是国家竞争力的重要组成部分,美国、日本、英国、德国等经济实力较强的国家都有强大的银行作为其支撑。摩根大通、美国银行、花旗、汇丰、德意志银行、三菱东京日联银行在全球庞大的机构网络也是其国家实力的象征。今天的中国大型商业银行将历史性地、责无旁贷地承担起这一使命。

经过三十多年的改革实践,我国形成了以四大商业银行为主,银行、保险、证券及其他金融机构分工协作、分业经营、分业监管的金融体系。由于历史和现实的原因,中国企业融资结构中直接融资(股票、债券) 所占比例较小,间接融资(银行贷款)占比较高,居民金融资产70%以上是银行存款。近年来,随着证券、保险业的快速发展,金融脱媒现象开始显现,直接融资规模有所增长,居民金融资产也不断多元化,但并未改变银行在金融体系中的主体地位。2010年年末,银行业资产规模为94.3万亿元,占银行、保险、证券全部金融资产的93%。

改革开放三十多年来,我国已经从一个相对封闭的经济体变成了一个开放程度较高的发展中经济体,中国大型商业银行所面临的外部环境正在发生深刻的变化:全球经济的一体化、金融市场的对外开放使中国大型商业银行所面临的竞争空间范围和竞争对手发生着变化,外部世界评判中国银行业竞争能力的视角也发生着变化。经过重组改制的中国大型商业银行,已站在了一个新的历史起点上。根据英国《银行家》杂志按照一级资本的排名,工商银行、中国银行和建设银行分别是全球第六、第八和第九大银行。根据利润总额排名,工商银行、建设银行、中国银行和农业银行均跻身于全球十大银行之列。自2007年下半年以来,工商银行就稳居全球银行市值排行之首。截至2010年年末,工商银行、建设银行和农业银行分列全球银行市值排行、第二和第六位。中国商业银行的金融品牌价值也不断提升。

我们处在一个急剧变革的时代,在竞争空间范围已超越本土、跨越国境的同时,国内市场也随着中资商业银行的成长和外资银行的进入出现市场竞争主体多元化格局。

谁能成为未来的强者?在过去30年的时间里,中国经济高速增长和稳健转型,综合国力大幅度跃升。按可比价格计算,中国2010年的经济规模是1978年的19倍,世界排位也由第10位上升到第2位。经济的迅速成长,国际经济地位的明显提升,为中国大型商业银行国际竞争能力的形成创造了良好的条件,而培育与国家实力相当的强大银行也成为历史的必然要求。因此,建立科学的公司治理结构和有效的内部治理机制,树立科学的发展观、改变经营模式和增长方式,培育科学、审慎、全局的风险管理文化,提升风险控制水平,都需要已改制上市的中国大型商业银行作出不懈的努力。

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